新闻报道的美方财政部针对金融犯罪的部分执法案例

美方财政部主要通过金融犯罪执法网络局开展执法活动。

依照2001年《爱国者法》的规定，金融犯罪执法网络局负责监管27000多家金融机构及其45000个营业网点，可以审查这些金融机构的所有账户及交易情况，如果发现涉及违法犯罪行为，该局可以进行处罚。

1990年4月25日，美方财政部部长签署第105-08号命令，建立金融犯罪执法网络局。

2011年至2017年，金融犯罪执法网络局负责定期搜集、制作、发布《可疑活动报告》《现金交易报告》《特殊人员名单》《金融服务企业注册名单》。其间，该局收集了1200多万份可疑活动报告。

2019年开始，金融犯罪执法网络局每年搜集的可疑活动报告数量均超过200万份。

2020年12月，参议院批准《2020年反洗钱法》，该法律规定，在美国开展业务的公司应当向金融犯罪执法网络局披露公司股东、控制人、受益人、所有权人的信息，包括姓名、出生日期、地址、驾照号码、身份证号码、社会保险号码、护照号码。对举报反洗钱、反恐融资法违法行为的举报人进行奖励，对于超过100万美元的经济制裁，奖金为制裁金额的30%。提供错误或虚假信息以及有意漏报或不进行申报的，处每天不超过500美元的罚金，两年或两年以下有期徒刑。

金融犯罪执法网络局原局长詹妮弗·沙思吉·卡佛里于2013年11月介绍说，该局拥有340名工作人员，其中大部分是情报人员，专业包括：金融行业管理、非法金融调查、金融情报分析、洗钱及恐怖主义金融活动、计算机技术、执法活动。

金融犯罪执法网络局与大部分工作人员签订了长期工作合同，其中有20多个来自其他执法机关的长期借调人员。借调人员均为金融业、非法金融、金融情报、反洗钱、反恐融资、融资监管制度、计算机技术、执法等方面的专业人才。

2012年7月，财政部金融犯罪执法网络局向参议院提交报告称，汇丰银行涉嫌在墨西哥、中东等国为恐怖分子和毒枭转移资金，共计约25000笔交易，合计160亿美元。为了配合美国参议院的调查，汇丰银行宣布，将2012年汇丰美国分行反洗钱支出增加到2.44亿美元，这一开支是2009年预算的9倍。同时，汇丰银行被迫取消了大约326家银行之间的代理关系，并注销了约1.4万名客户的银行账户。

2018年10月11日，金融犯罪执法网络局公布《关于伊朗政权利用金融系统的违法和恶意行为和尝试的建议》，列举了伊朗利用位于第三国的壳公司或贸易公司进行规避美国对伊朗贸易和经济制裁的案例。

2018年11月5日，美国宣布，切断伊朗被制裁主体与美国之间的联系，限制美国人与制裁对象的直接业务往来，限制非美国人在一定情况下与制裁对象间的业务往来。违反伊朗制裁规定的法律后果包括，企业或负责人可能面临5至30年有期徒刑、50万美元刑事罚金，以及25万美元或涉案金额两倍的行政罚款，参与伊朗特定交易的非美国公司会受到美国政府的制裁。

2020年7月，该局调查发现，俄罗斯亿万富翁阿尔卡季·罗滕贝格遭到美国及欧盟制裁后，巴克莱银行于2008年为罗滕贝格控制的优势联盟公司开设账户。该公司在2012年至2016年期间转移了6000万英镑。资金转移的交易背景是，罗滕伯格控制的“优势联盟”公司秘密购买昂贵的艺术品来逃避制裁并洗钱，该公司已利用其在巴莱克银行的账户购买了数百万美元的艺术品。巴克莱银行开始对涉嫌与罗滕贝格相关的多个账户进行内部调查。罗滕贝格被该局列入《可疑活动报告》《特殊人员名单》后，出于对“优势联盟”账户被用于转移可疑资金的担忧，巴莱克银行关闭了涉案银行账户。

2004年5月，里格斯银行因涉及与沙特大使馆的可疑交易，被处以2500万美元的民事罚款。

2004年7月14日，该局通过财政部向参议院提交调查报告称，里格斯银行协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道几内亚独裁者腐败资金的事件。参议院认为，里格斯银行没有尽到反洗钱的法定义务，对相关证据“视而不见”，允许无数的可疑交易发生而不通知执法机构。

2004年7月16日，在报告公布了仅仅两天之后，里格斯银行被迫遭匹兹堡PNC金融服务集团公司收购，营业时间超过百年的里格斯银行就此倒闭。

2013年开始，该局监控发现，全球不少金融空壳公司通过拉脱维亚ABLV银行转移了数十亿美元资金。从搜得证据证实，拉脱维亚ABLV银行涉嫌为俄罗斯、阿塞拜疆和乌克兰的职务犯罪嫌疑人洗钱。

2017年11～12月，该局监控发现，参与非法核导弹计划的空壳公司，通过拉脱维亚ABLV银行转移资金。

2018年2月13日，该局宣布，拉脱维亚ABLV银行进行制度化洗钱，是欧洲近代史上规模最大的洗钱犯罪活动之一，并宣布对该行实施制裁，切断其获得美元的途径。该局认定拉脱维亚ABLV银行为初步洗钱担忧实体，并对该银行实施特别措施的提议。为避免潜在交易风险，各金融机构迅速停止向拉脱维亚ABLV银行供应美元。

2018年2月24日，欧洲中央银行宣布，拉脱维亚ABLV银行因严重挤兑倒闭。

2018年12月17日，金融犯罪执法网络局宣布，瑞银金融服务公司故意违反《银行保密法》及《民事罚款决定》，瑞银金融服务公司受到 1450 万美元的罚款。

2021年6月22日，美国国家安全顾问沙利文称，俄罗斯自2014年受到美国金融制裁以来，石油出口损失巨大，卢布汇率一直面临严峻下行压力，每年资本外逃数量约为1000亿美元，且持续增加，外汇储备仅剩4500亿美元，通货膨胀率超过8%。

2013年，金融犯罪执法网络局发布指导意见，要求交易数字资产的人或机构，应当注册为货币服务业务企业，该类业务必须获得监管机构的许可，并建立反洗钱合规计划。

2020年10月22日，该局及检察机关指控，拉里·迪恩·哈蒙涉嫌洗钱，涉案财物为价值超过4亿美元的加密货币，这些加密货币被用于地下市场的非法交易。哈蒙涉嫌经营两种加密货币业务，分别是2014年至2017年的Helix业务，以及2017年至2020年的忍者币。哈蒙协助用户利用比特币洗钱，涉及350000多个比特币，约合4亿美元。哈蒙收取2.5％的费用，赃款价值近1.06亿美元。

法院审理认为，哈蒙代表客户进行了数百次比特币交易、无证经营转账业务。根据《银行保密法》的规定，哈蒙违反了报告和注册要求。法院判决，哈蒙缴纳罚款6000万美元。

2021年6月2日，按照金融犯罪执法网络局的规定，谷歌公司宣布，从2021年8月3日起，向美国消费者提供加密货币产品及服务的个人及机构，均需要向该局进行注册并获得批准，否则，谷歌公司将限制上述提供加密货币产品及服务的个人及机构发布广告。

2021年6月25日，该局宣布，奥尔良居民、紧张光线资本公司实际控制人迈克·尤斯科未向该局注册，非法使用比特币经营资金收付业务。迈克·尤斯科已经受到起诉，检察官要求判处有期徒刑5年，罚金25万美元。

哈瓦拉支付系统是独立于传统银行金融渠道的非正统、非主流的汇款系统，每年在欧洲发生的贩卖人口交易中的90%都是使用这种古老系统进行交易的。从发展中国家进入欧洲国家及美国的移民，通过哈瓦拉系统向国内亲人汇款金额高达3900亿美元。

2010年，费萨尔·沙扎德在纽约时代广场安装汽车炸弹，沙扎德被捕后供述，他就是使用哈瓦拉转账获取从事恐怖活动的资金。

2016年11月，联合国发布报告称，不少犯罪嫌疑人使用哈瓦拉支付系统转移资金。

2010年后，金融犯罪执法网络局自911事件后启动的对哈瓦拉支付系统的监控工作，其监控力度正在持续加强。

2019年4月18日，金融犯罪执法网络局调查发现，埃里克·鲍尔斯违反《银行保密法》的规定，未进行货币服务业务（MSB）注册，违规经营可转换虚拟货币的点对点交易，在互联网上购买和出售比特币。鲍尔斯的违法行为包括：实际交付或接收货币、通过邮件发送或接收货币、通过存储机构有线协调交易来完成交易、与非法暗网市场“丝绸之路”开展业务、通过洋葱路由器（TOR）为客户提供服务、未采取措施确定客户身份以及资金是否为来自非法活动。

鲍尔斯的违法行为共计200多笔，总金额超过200多万美元。经过调查，鲍尔斯非法经营的点对点虚拟货币交换器，属于未经货币服务业务注册的金融违法行为，该局决定鲍尔斯需支付35000美元罚款，并禁止其从事汇款服务或从事任何其他金融活动。

2020年9月21日，美国综合新闻网报道，金融犯罪执法网络局有2675份文件泄密，其中2121份属于可疑活动报告。这些文件记载如下内容：

1999年至2017年间，摩根大通、汇丰银行、渣打集团、德意志银行和纽约梅隆银行参与洗钱，美国运通、美国银行、巴克莱银行、花旗银行、德国商业银行、丹斯克银行、第一共和银行、法国兴业银行、俄罗斯国有开发银行和富国银行发生20万起可疑金融交易，总涉及金额高达2万亿美元。

170多个国家或地区的金融机构为洗钱及其他诈骗犯罪提供条件。较为严重的情况有：

汇丰银行帮助欺诈者将数百万美元的赃款转移到世界各地；

摩根大通银行帮助黑手党头目塞米翁·莫吉列维奇通过金融系统转移了10多亿美元，莫吉列维奇是俄罗斯黑手党的首脑，他的犯罪业务广泛，涵盖走私军火、诈骗、贩卖人口、经营私娼，联邦调查局在金融犯罪执法网络局的帮助下侦破该案，并将莫吉列维奇列为通缉在逃人员；

德意志银行将赃款转移给犯罪者、恐怖分子和毒贩；

阿联酋中央银行存在忽视监管的行为；

渣打银行持续十年时间为涉及恐怖主义活动的账户转移资金；

3000多家英国公司存在“可疑活动报告”，为全球国家之最。

2021年6月3日，财政部金融犯罪执法网络局宣布，该局原工作人员娜塔莉·爱德华因向记者杰森·利奥波德泄露涉密文件，被纽约南区联邦法院法官乔治·伍兹判处有期徒刑六个月。判决书记载，2675份文件泄密，其中2121份属于可疑活动报告，就是娜塔莉·爱德华提供给杰森·利奥波德的。

该局原工作人员娜塔莉·爱德华提供的材料记载，澳大利亚的银行参与洗钱1.74亿美元，其中，1.23亿发生于麦格理银行，4400万发生于澳洲联邦银行。

2020年9月22日，日本媒体《每日新闻》报道，新加坡布莱克蒂丁斯公司于2013年7月和10月共收到东京申办委员会转入该公司银行账户的总计2.3亿日元（合200万美元）。

2013年9月，东京成为奥运会主办城市。

2014年1月，这家新加坡公司将约15万美元转入帕帕·马萨塔·迪亚克的个人账户。帕帕·马萨塔的父亲拉明·迪亚克是国际奥林匹克委员会成员，据称在日本申办奥运会时，他对非洲选票很有影响力。

2013年11月至12月，新加坡布莱克蒂丁斯公司分四次将21.7万美元转入帕帕·马萨塔·迪亚克的公司账户。

2015年11月，迪亚克和其他部分国际田联官员在法国被逮捕，被指控受贿及参与洗钱。

2015年11月10日，国际奥委会剥夺了拉明·迪亚克的国际奥委会委员职位。

2020年9月16日，拉明·迪亚克被判处构成受贿罪以及违反信任罪，被判处最高50万欧元的罚款。

汇丰银行曾于2013年10月至2014年3月三次为实施庞氏骗局的徐明在该银行开设账户转移资金，徐明于2017年因诈骗罪被判刑。

参与违法金融活动的知名人士还有：保罗·马纳福特、爱尔兰土耳其裔黄金交易员雷扎·扎拉布、在逃商人刘特佐。

2020年9月21日，受违法丑闻暴露影响，上述银行股价暴跌，其中，汇丰银行出现20年来最大跌幅。

结尾部分：

摘要： #

执法机构对举报人进行奖励，奖金为制裁金额的30%。

作者：朱川，编辑：李昕恬